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    防范非法集資專欄
    • 非法集資十問
    • 保險非法集資案例
    • 消費者與保險企業如何防范非法集資風險

    一、什么是非法集資?

     

    根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定,非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行
    股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付
    息或給予回報的行為。

     

    二、非法集資常用哪些手段,表現形式如何?

     

     非法集資形式多樣,手段隱蔽。常用手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、請名人代言等,具體表現形式包括:
    1、不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;
    2、以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;
    3、以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;
    4、不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;
    5、不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;
    6、不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;
    7、不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;
    8、以投資入股的方式非法吸收資金的;
    9、以委托理財的方式非法吸收資金的;
    10、利用民間"會"、"社"等組織非法吸收資金的;
    11、其他非法吸收資金的行為。

     

    三、非法集資活動對社會有什么危害?

     

    非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。三是非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發大量社會治安問題,嚴重影響社會穩定。

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